惠享利2号2020年年度报告

发布时间:2021年03月31日

　　惠享利2号

　　2020年年度报告

　　2020年12月31日

　　理财产品管理人:江苏太仓农村商业银行股份有限公司

　　理财产品托管人:江苏银行股份有限公司

　　报告送出日期:2021年03月31日

　　§1 理财产品概况

理财产品简称	惠享利2号
理财产品登记编码	C1115719000078
理财产品运作方式	开放式净值型
理财产品合同生效日	2019年08月21日
报告期末理财产品份额总额	160,085,000.00份

　　§2 主要财务指标和理财净值表现

　　2.1 主要财务指标

主要财务指标	报告期（2020年01月01日 - 2020年12月31日）
期末理财产品资产净值	160,827,969.84
期末理财产品份额净值	1.004641

　　§3 投资组合报告

　　3.1 报告期末理财资产组合情况

序号	资产分类	占总资产的比例（%）
1	固定收益类资产占比	96.33
2	权益类资产占比	0.00
3	金融衍生类资产占比	0.00
4	银行存款及存出保证金	2.26
5	其他资产	1.41

　　3.2 报告期末按摊余成本/公允价值占理财产品资产净值比例大小排名的前十名资产投资明细

序号	资产名称	资产类别	金额（元）	占理财产品资产净值比例（％）
1	南京银行专项资金委托管理	专项资金委托管理业务	72,000,000.00	44.77
2	19余工01	债券	12,068,563.39	7.50
3	19皋投01	债券	12,043,517.63	7.49
4	19洪泽01	债券	12,034,328.51	7.48
5	19海科02	债券	8,030,665.96	4.99
6	19滨城02	债券	7,997,127.21	4.97
7	19锡工01	债券	7,981,288.75	4.96
8	19城东01	债券	7,975,155.93	4.96
9	19盛泽01	债券	7,967,622.35	4.95
10	19沪宁债	债券	7,965,513.04	4.95

　　3.3 报告期末本理财产品投资流动性风险

　　流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险主要来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。

　　为防范无法支付到期赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将合理安排所投资产期限，产品到期前完成所投资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有效保障产品持有人利益。

　　§4 托管人报告

　　4.1 报告期内本理财产品托管人遵规守信情况声明

　　本报告期内，在托管太仓农商银行惠享利2号人民币理财产品的过程中，本托管人—江苏银行股份有限公司严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规的规定以及《江苏太仓农村商业银行股份有限公司“惠享利”系列人民币理财产品托管协议》的约定，尽职尽责履行了托管人应尽的义务，没有从事任何损害持有人利益的行为。

　　4.2 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

　　本报告期内，由管理人所编制和披露的本年度报告中的财务指标、净值表现、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损害基金持有人利益的行为。

　　江苏太仓农村商业银行股份有限公司

　　2021年03月31日