产品名称 | 苏银理财恒源月开放融享2号 |
理财产品登记编码 | Z7003120000002 （投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息，产品变更前原理财产品登记编码为C1086817000101) |
销售简称/销售代码 | 苏银理财恒源月开放2号/J172411SA801 |
产品管理人 | 苏银理财有限责任公司 |
产品托管人 | 江苏银行股份有限公司 |
产品内部风险评级 | 1、★★二级，本评级为苏银理财有限责任公司内部评级，由苏银理财根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，对理财产品进行评级，仅供客户参考。 2、本产品代理销售机构应当根据本机构的方式和方法，依据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，独立、审慎地对代理销售的理财产品进行销售评级，并向苏银理财及时、准确提供本机构销售评级结果等信息。销售评级与苏银理财产品评级结果不一致的，代理销售机构应当采用对应较高风险等级的评级结果并予以披露。 3、该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级以代理销售机构最终披露的评级结果为准。 紫金农商银行对本产品的风险评级为中低风险。 |
收益类型 | 净值型（非保本浮动收益） |
产品类型 | 固定收益类、公募、开放式 |
销售对象 | 苏银理财恒源月开放2号（J172411SA801）面向个人和机构投资者销售。 |
购买起点/追加金额 | 苏银理财恒源月开放2号（J172411SA801）购买起点金额为1元，追加金额为1元的整数倍。 |
募集币种 | 人民币 |
计划发行规模 | 本产品总规模400亿份，苏银理财有权根据投资运作情况调整总规模。 |
募集期 | 2017年11月20日到2017年11月23日 |
投资运作起始日 | 2017年11月24日 |
封闭运作期 | 产品成立后封闭运作一个月（2017年11月24日-2018年1月11日） |
开放计划 | 本产品封闭运作期结束后按月开放申购与赎回，苏银理财可根据资产运作情况、节假日安排、客户需求调整开放频率，并在调整前通过苏银理财官方网站公告。 |
申购/赎回时间 | 1、开放预约申购/赎回时间为每月6日至10日（以各销售机构设置的预约期为准），其中10日为开放日，投资者在非开放日的预约申购/赎回申请行为统一视为在产品开放日提交申购/赎回申请。申购/赎回截止时间不晚于产品开放日17:00（以各销售机构设置的截止时间为准），开放日截止时间前客户提交的申购/赎回申请均可以申请撤单。 2、每月11日为份额确认日，开放日受理的申购/赎回申请由管理人统一在11日予以确认（赎回触发巨额赎回条款除外）。 3、若10日和11日为非工作日，则开放日和确认日作顺延调整，苏银理财将通过苏银理财官方网站（www.suyinwealth.com）发布调整公告，以相关公告为准。其他时间苏银理财不接受客户申购/赎回申请。 |
认购/申购资金的清算 | 1、投资者提出认购/申购申请后，投资者认购/申购资金将会冻结在投资者资金账户上。冻结期间资金利息根据《理财产品代理销售协议书》相关条款确定。 2、管理人在份额确认日通知销售机构扣划投资者认购/申购资金，投资者应在扣款前保证资金账户中拥有足够可用余额。因投资者资金账户余额不足、司法冻结、不可抗力因素或其他不可归责于苏银理财和销售机构的事由出现，造成扣款失败，认购/申购申请未被确认的，苏银理财和销售机构不承担相应责任。 |
认购/申购份额的计算 | 详见产品说明书“九、产品运作” |
赎回资金的清算 | 客户可全部或部分赎回所持有理财份额，由客户根据自身需要确定。未触发巨额赎回条款情形下，投资者赎回申请将在确认日予以确认，投资者赎回资金将在确认日后2个工作日内到达投资者资金账户。 |
赎回金额的计算 | 详见产品说明书“九、产品运作” |
巨额赎回 | 本产品每个开放日投资者净赎回额（赎回申请份额总数扣除申购申请份额总数）超过本产品上一工作日日终份额10%时，即为发生巨额赎回。 发生巨额赎回时，当日办理的赎回份额不得低于前一日终理财产品总份额的10%，对其余赎回申请管理人有权暂停接受或延期办理。对该产品单个份额持有人的赎回申请，按照其申请占当日申请赎回总份额的比例，确定该份额持有人当日办理的赎回份额。对于该开放日内净赎回额超过本产品上一工作日日终份额10%时，管理人有权拒绝超过10%以上部分的赎回申请，这可能影响投资者的资金安排。 |
终止日 | 2040年11月23日，但在符合产品说明书约定的条件下，苏银理财有权提前终止本理财产品，产品到期日受制于提前终止条款。 |
投资周期 | 每月为一个投资周期，若每月10日和11日为非工作日，投资周期将相应延长。 |
业绩比较基准 （年化） | 一年期定期存款基准利率+2.0%（管理人参考过往投资经验，依据近期货币市场工具、债券等资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内模拟测算得出；一年期定期存款基准利率以人民银行公布为准） 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不作为产品收益的业绩保证，投资者的实际收益由产品净值表现决定。产品存续期内管理人有权根据市场情况调整业绩比较基准，如有调整以管理人公告为准。 |
产品费用 | 本产品费用包括托管费、投资管理费、销售服务费以及产品运作和清算中产生的其他费用等。其中托管费率：0.02%/年；销售服务费率：0.2%/年；投资管理费率：0.6%/年。 产品存续期内苏银理财可对投资管理费施行优惠，投资管理费实际收取费率以管理人公告为准。本产品设置有多个份额，各款产品按照设置的销售对象和销售起点进行销售，各款产品实际收取的销售服务费率和投资管理费率可能存在差异，客户根据产品销售时设置的条件自主选择购买。 |
