产品名称 | 苏银理财恒源封闭债权39期 |
理财产品登记编码 | Z7003123000014 （投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）。 |
销售简称/销售代码 | B份额：苏银理财恒源封闭债权39期25月B/J02242 |
产品管理人 | 苏银理财有限责任公司 |
产品托管人 | 江苏银行股份有限公司 |
产品内部风险评级 | 1、★★二级，本评级为苏银理财有限责任公司内部评级，由苏银理财根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，对理财产品进行评级，仅供客户参考。 2、本产品代理销售机构应当根据本机构的方式和方法，依据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，独立、审慎地对代理销售的理财产品进行销售评级，并向苏银理财及时、准确提供本机构销售评级结果等信息。销售评级与苏银理财产品评级结果不一致的，代理销售机构应当采用对应较高风险等级的评级结果并予以披露。 3、该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级以代理销售机构最终披露的评级结果为准。 紫金农商银行对本产品的风险评级为中低风险。 |
收益类型 | 净值型（非保本浮动收益） |
产品类型 | 固定收益类、公募、封闭式 |
销售对象 | 面向个人和机构投资者销售，具体以销售机构系统设置为准 |
募集币种 | 人民币 |
计划发行规模 | 本产品B份额计划发行总规模：50亿份。 募集过程中管理人有权根据产品的募集情况调整计划发行规模。 |
认购起点/追加金额 | B份额投资者单笔认购起点金额为1元，追加金额为1元的整数倍。 认购资金的清算和认购份额的计算详见产品说明书“八、产品认购”。 |
份额面值 | 1元/份 |
募集期 | 2023年2月7日9:00至2023年2月13日17:00 管理人在法律允许的范围内保留延长或提前终止产品募集期的权利。如有变动，实际产品募集期以管理人公告为准。 |
产品成立日/份额登记日 | 2023年2月14日 若产品认购份额未达到最低发行总规模3000万，或新的法律、法规导致本产品无法合法合规运行，或出现其他导致影响产品成立不可抗力因素，产品管理人有权利但无义务宣布产品不成立，并于产品募集期结束后5个工作日内将投资者认购资金返还至投资者资金账户，在途期间投资者投资本金不计息。 |
产品到期日 | 2025年3月4日（如遇节假日，顺延至下一工作日） 在符合产品说明书约定的条件下，管理人有权提前终止该产品，产品到期日受制于提前终止条款。详见产品说明书“十、产品的终止与清算”。 |
产品存续期限 | 749天（以理财产品实际存续天数为准），本产品运行期间，不开放申购、赎回。 |
业绩比较基准（年化） | B份额：年化4.20% （管理人参考过往投资经验，依据近期货币市场工具、债券、非标准化债权等资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑各份额收取的销售服务费和投资管理费的情况，模拟测算得出业绩比较基准。本产品各份额因收取的销售服务费和投资管理费存在差异，业绩比较基准设置将有所不同） 本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准仅供投资者投资参考，不构成管理人对产品实际投资收益率的承诺或担保，投资者的实际收益由产品净值表现决定。产品存续期内管理人有权根据市场情况调整业绩比较基准，如有调整以管理人公告为准。 |
产品费用 | 本产品费用包括托管费、销售服务费、投资管理费、超额业绩报酬以及产品运作和清算中产生的其他费用等。 1.托管费率：0.02%/年； 2.销售服务费率： B份额0.2%/年； 3.投资管理费率： B份额0； 4.超额业绩报酬：若产品各份额实际投资收益在扣除托管费、销售服务费、投资管理费、运作产品所必须缴纳的税费后超过业绩比较基准，产品管理人将按照超出部分的60%收取超额业绩报酬。 产品存续期内苏银理财可对产品费用施行优惠，产品费用的实际收取费率以管理人公告为准。详见产品说明书“十一、产品费用”。 |
估值日 | 每周估值，并于估值日后第2个工作日内，通过本产品说明书约定方式披露产品单位净值。详见产品说明书“九、产品估值”。 |
信息披露 | 管理人将按照《产品说明书》中约定的方式进行信息披露，详见产品说明书“十四、信息披露”。 |
收益分配 | 本产品无分红机制，投资运作情况体现为产品净值变化。产品投资运作到期，投资收益扣除相关费用后，全部分配给投资者。详见产品说明书“十、产品的终止与清算”。 |
税款 | 本产品运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。详见产品说明书“十二、税收规定”。 |
